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Le désir d’aider les gens à comprendre

Ce n’est qu’après avoir I discovered that ne pourrait pas faire de la danse une carrière qu’elle s’est tournée vers les mathématiques. «One of many months professors talked about me at this moment-là that one of the crucial troublesome baccalauréats is celui in actuarial. Je suis dit me: c’est ce que je vais faire », raconte-t-elle, fière d’avoir relevé le défi.

Mélanie Beauvais obtained her baccalauréat in sciences actuarielles from the Université du Québec à Montréal in 2007. She rejoined Aon à titre de stagiaire pendant la dernière année de son parcours universitaire pour y travailler deux à trois jours par semaine et, une fois graduate, obtient a submit à temps complet au sein de la firme.

« Nicely, j’ai eu une petite peur à la perspective de me voir déjà start mes 40 heures semaine », raconte-t-elle. Cela la pousse à retourner aux études. Elle se tourne cette fois vers l’Université de Sherbrooke, où elle fait une maîtrise en fiscalité (2009).

De retour chez Aon sa maîtrise en most important, she assumes completely different roles, since she grew to become the principal counselor of 2016, simply as they departed on the finish of 2019. She and agit primarily as a advisor in retirement regimes. De plus, elle anime des séminaires de préparation à la retraite dans le however d’offrir de l’info aux members aux régimes.

Au cours de cette période, Mélanie Beauvais obtained the title of Fellow of the Society of Actuaries in 2012, in addition to Fellow of the Canadian Institute of Actuaries in 2013. The identical yr, she acquired a diploma from the Québécois Planning Institute finance (IQPF).

Elle s’aperçoit également que les gens qui ont accès à des avantages, comme les régimes de retraite, n’en réalisent pas toujours la valeur. « Ils disent : “J’ai accès à quelque selected”, mais souvent ils ne comprennent pas ce que ça vaut réellement, ni remark ça va les aider à atteindre leurs objectifs financiers à la retraite, ni même remark fixer ces objectifs », be désole-t-elle.

Les members à ces séminaires, des gens souvent sur le level de prendre leur retraite, sont d’ailleurs nombreux à lui signaler qu’ils auraient aimé avoir plus tôt l’info qu’elle leur donne. Cela les aurait sans doute amenés à aprendre des decisiones différentes, et à agir en conséquence plus rapidement, témoigne Mélanie Beauvais.

« Je suis rendu compte à ce moment-là que j’aimais beaucoup aider les gens à comprendre. Pas les éduquer, automotive le mot est un peu fort, mais les aider à voir les avantages auxquels ils avaient accès et remark en tirer le meilleur parti », dit-elle.

From then on, an inclination regularly falls in love with those that need to familiarize themselves with the benefits of monetary planning, and equally to being engaged by the IQPF. Mélanie Beauvais already ainsi rejoin, notably, les groupes de travail consecrés au développement professionnel et à la finance compportementale.

Then, in December 2019, elle fait le grand saut : Mélanie Beauvais devient principale conseillère en planning financière au sein du groupe de gestion de patrimoine du Heart d’experience de Banque Nationale Gestion privée 1859.

« Je trouvais que c’était une des belles locations pour travailler en planificación financière », indicates-t-elle. Elle évoque sa rencontre de ella avec Daniel Laverdière, alors directeur du Heart, comme ayant été «l’un des principaux facteurs pour [la] decider à faire ce changement de carrière ».

« Mélanie fait partie du faible pourcentage de planners financiers avec une formation en actuariat. Son habilité de ella en matématiques enrichit vastly son coffre à utils, mais sa capacité d’écoute et d’consideration de ella est hors de l’ordinaire, témoigne Daniel Laverdière. Elle est minutieuse dans sa prize de notes et sa volonté d’apprendre est très seen. »

Selon lui, elle « s’est avérée une éponge de connaissances en côtoyant les consultants de Banque Nationale Gestion privée 1859 ».

The position of Mélanie Beauvais consists of answering questions from purchasers that the envoying counselors, et à faire de la planning intégrée financière. Elle rencontre ainsi des purchasers en compagnie de leur conseiller de ella, et leur fait des suggestions.

Mélanie Beauvais confirmed avoir alors trouvé le «moyen» qu’elle cherchait d’aider les gens «en ayant un influence plus direct et en voyant les résultats, par rapport à gérer un fonds de pension où, bien sûr, j’aidais les members , automotive ils auront un revenu à leur retraite, mais sans que je puisse jamais en voir la finalité ».

« Nicely, what about chiffres, price range, bilan, insurance coverage safety plan et de plein d’affaires strategies, the monetary sector is three human, automotive l’objectif consists à aider la personne. On est ainsi continuellement améné à fouiller dans notre boîte à utils pour voir ce qu’on ya pour aider les gens dans leur santé financière, et c’est très stimulant », explain-t-elle.

On the similar time, Mélanie Beauvais reprimands son implication au sein de l’IQPF, mise sur pause en raison de deux congés de maternité. Cette fois, she grew to become a member of the council of administration. Élue une première fois en 2020, elle amorcé cette année son deuxième mandat et compte bien poursuivre sa participation de ella dans les prochaines années.

Mythes to deconstruct

L’IQPF is dedicated to the formation of planners financiers, lesquels sont, by definition, engagés à aider à la santé financière des gens. Mélanie Beauvais deems that her work qu’elle y fait constitutes a superb manner of contributing to combler l’écart qu’elle perçoit between ce that the gens comprennent de leur réalité financière et les packages et bénéfices qui leur sont accessible.

« Faire réaliser aux gens l’significance d’être accompagnés est encore un défi très présent, malgré toutes les campagnes qui ont déjà été faites à ce sujet et la littératie financière disponible », déplore-t-elle d’ailleurs.

Elle convient toutefois que pour certaines personnes «ça ne les intéresse pas», alors que d’autres ne sont tout merely pas à l’aise avec ces ces questions-là. Pour d’autres encore, leur notion est focalisée sur certaines idées préconçues, ce qui peut empêcher de faire des choix éclairés.

Elle évoque à cet égard le retour au travail des retraités. Beaucoup d’entre eux tiennent pour acquis que, en retournant travailler, ils vont laisser plus d’argent sur la desk que ce que la démarche va leur rapporter, parce qu’ils devront de nouveau cotiser aux programes sociaux. Mélanie Beauvais a toutefois discovered I contracted dans la plupart des conditions qu’elle a observées. Les gens gagnent à retourner au travail et ont plus d’argent dans leurs poches que ce qu’on laisse sous-entendre, affirme-t-elle ella.

Ce sort d’idées reçues illustre bien, selon ella, as a result of it is very important make sure that the completely different present packages are soient mieux connus afin qu’il and ait peut-être un meilleur arrimage avec la inhabitants concernée. « Est-ce que cela réglerait la pénurie de main-d’œuvre ? Je ne suis pas économiste, alors je ne pourrais pas l’affirmer, mais cela aiderait certainment. »

Mélanie Beauvais additionally notes that the individuals who have entry to the council have a extra essential monetary heritage. Or, les gens avec un patrimoine moindre ont autant besoin de conseils. «Souvent, même, ces personnes sont admissibles à plus de programmes, mais ne comprennent pas ou considerérent que ce no pas accessible et, surtout, ils ne savent pas quelles démarches faire pour en bénéficier», mentioned she avec remorse .

“The answer to democratize the benefit of entry to the monetary council pourrait passer par l’école or for a authorities program inciting the gens à aller chercher du conseil sans que cela leur coûte trop cher”, suggests Mélanie Beauvais.

Elle est d’avis que la technologie a certainmente un rôle à jouer pour relever ce défi et permettre d’améliorer la santé financière de plus de gens. Ne serait-ce qu’en permettant de sensibiliser plus d’individus, par exemple, à l’aide des médias sociaux.

Dans la foulée, Mélanie Beauvais additionally evokes les platformes pour investisseurs autonomes, the place sure generations are significantly French, for illustrier le fait qu’il devient potential d’interesser une plus grande partie de la inhabitants aux questions financières.

Grace aux avancées technologiques, sure calculs deviennent automatisés et optimisés, observe-t-elle, ce qui permet, par exemple, la prize en cost de portefeuilles d’investissement. «Mais une fois qu’on a les calculus, il faut neanmoins quelqu’un pour faire le lien avec la personne, pour interpreter les informaciones afin qu’elle comprenne et en tire tout le potentiel. Le plantaineur financier a donc encore plus sa place dans un tel contexte », estimated-t-elle her.

new division

Evoquant la pandémie et l’évolution récente de l’économie, avec la montée de l’inflation et son corollaire, la hausse des taux d’intérêt, Mélanie Beauvais croit que la situación financière d’une bonne parte de la inhabitants se trouve fragilisée . Il s’agit d’une event pour les planners financiers de faire valoir la valeur du conseil. « I do not know if it could contribute a plus-value that may be calculated in base factors, however the recommendation can actually relieve a stress et permettre aux gens of fine sleep. C’est déjà beaucoup », juge-t-elle.

C’est en pleine pandémie, en juin 2022, que Mélanie Beauvais a pour sa half choisi de se joindre à Bachand Lafleur, groupe conseil. Nathalie Bachand et elle se cotoyaient déjà depuis quelques années et « la query de la relève de Nathalie » revenait souvent au coeur des discussions.

«Le défi sera de faire ma place dans leur firme, automotive il ya deux noms, Bachand et Lafleur, et elles sont très renommées dans leur milieu. L’objectif est donc de faire ma place, à ma manière aussi, automotive je me distinguishes de Nathalie; de faire partie des associates; et de prendre éventuellement la relève », defined Mélanie Beauvais.

Their work consists of sustaining à construire principalement des plans financiers pour les purchasers, mais, dit-elle en riant, «quand [elle] lavish a council, [ses] actuation reflexes [la] Menent to calculate the hypothèses superior for effectively l’illustrer ». «Je me suis réorientée en planificación financière, automotive je me suis rendu compte que lorsque je parle avec un participante et que je sens que j’ai répondu à sa query de ella, je l’ai aidé. C’est là que j’aime être », summarizes Mélanie Beauvais.

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